¿Cuándo debes contratar un asesor financiero? ¿Qué debes saber antes de dar este paso? Son preguntas importantes que debes hacerte antes de dar un paso tan importante en tus finanzas personales. Y contrario a lo que piensa la mayoría, estos profesionales no trabajan solo con grandes riquezas.
Los asesores financieros se adaptan al perfil de sus clientes, las aspiraciones que tengan y los objetivos financieros que se han planteado. Si estás pensando en contratar a un profesional para que te ayude con tus finanzas, hoy te vamos a decir todo lo que debes saber.
Desde el momento indicado para buscar un asesor financiero, pasando por el costo de estos profesionales hasta las preguntas que debes hacerle. Empecemos.
Hay varios momentos en tu vida en los que vas a sentir que necesitas un asesor financiero. El impulso por buscar ayuda profesional puede venir de varias fuentes, ya sea por perder mucho dinero en tus inversiones o recibir ganancias inesperadas. En general son sucesos que impactan tu vida y es entonces cuando necesitas ayuda de un especialista financiero.
Momentos específicos que te indican cuándo contratar un asesor financiero:
Tal vez no lo hayas pensado antes, pero un asesor financiero es una persona en la que puedes confiar para alcanzar un objetivo financiero. Ahora viene la pregunta del millón, ¿cuánto cobra un asesor financiero? Te explicamos.
En el mercado financiero te vas a encontrar muchos tipos de asesores y modelos de precio. Esto puede confundirte un poco al momento de contratar uno de estos profesionales. Además, no hay uno que sea perfecto, todos los modelos de costos tienen sus pros y contras.
A continuación, te hablamos de las 5 formas en las que los asesores financieros cobran a sus clientes:
Nota. Para poder optar al modelo de “Tarifa sobre activos bajo gestión” debes conocer el mínimo requerido por el asesor. Suele ser de 100,000 USD en adelante.
En el mundo financiero predominan tres tipos de asesores financieros:
Hay 5 preguntas clave que debes hacer al momento de reunirte con un asesor financiero:
Haciendo estas preguntas obtienes información clave que te mostrará si es el asesor al que estás entrevistando, tiene lo que necesitas para la gestión de tus activos financieros.
Además de un buen historial como asesor, la persona que elijas para llevar tus finanzas debe tener otras cualidades. Algunas van más allá de los conocimientos del mercado, pero que igual pueden impactar en el servicio que brindan.
Entre las más importantes están:
Además de esto, es importante que elijas un asesor que se especialice en tu situación. Por ejemplo, si tienes un negocio o recibes compensación variable, debes buscar este tipo de asesor.
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