¿Te ha pasado que pasas horas tratando de juntar tu información financiera? Te metes a varias plataformas, buscas tus contraseñas y al final, descubres que tus inversiones han cambiado mucho.
Después, tienes que invertir tiempo para calcular el valor de tus activos. Suena cansado, ¿no?
Pero saber todo sobre tus finanzas es clave para manejar tu patrimonio y tomar control de tu dinero. Además, conocer a fondo tus finanzas te da el poder para invertir mejor y hacer crecer tus activos.
Tener todo en un solo sitio te ayuda a dar mejor seguimiento tu patrimonio y el valor de tu cartera. Pero no solo eso, si te pasa algo (esperemos que no), facilita a tus seres queridos el acceso a esta información, evitándoles estrés en momentos difíciles.
Hay muchas apps y herramientas para organizar tus finanzas. Sin embargo, pocas te dan una visión completa de un vistazo. Por eso, te sugerimos crear tu Vida Financiera en Una Página, o FLOP, por sus siglas en inglés.
Si te interesa, aquí te explicamos qué significa y cómo hacerlo.
Un one-page financiero es justo lo que imaginas: un documento, generalmente en formato de hoja de cálculo, que reúne toda tu información financiera en un solo lugar.
Este método, conocido como La Vida Financiera en Una Página, lo ideó Bob Lotich, un asesor financiero y autor. Él diseñó una hoja de cálculo simple con todos sus activos y pasivos, permitiéndole monitorear su patrimonio neto, manejar deudas y seguir su progreso financiero fácilmente.
Lotich actualiza su hoja de cálculo varias veces al año y sugiere incluir una sección con enlaces, contraseñas y datos de acceso. Así, tus cercanos podrán encontrar toda tu información financiera fácilmente si lo necesitan.
La gran ventaja del FLOP es que te ofrece un panorama claro y rápido de tu patrimonio neto, una cifra que resume tus activos menos tus pasivos.
Calcular tu patrimonio neto es simple: Patrimonio neto = Activos – Pasivos.
Tus activos pueden ser:
Los pasivos son tus deudas, que pueden incluir:
Al plasmar tu situación financiera en una página, se clarifica el panorama completo de tus finanzas. El FLOP simplifica evaluar dónde estás financieramente y alcanzar tus metas económicas.
Conociendo el destino de tu inversión, resulta más sencillo decidir si diversificar más tu cartera, consolidar deudas, entre otros.
Sin una Vida Financiera en Una Página, o una herramienta similar que ofrezca una visión integral de tus finanzas, podrías:
Tener una cartera diversa es ideal, pero complica rastrear tus inversiones. Sin un one-page financiero, podrías olvidar inversiones, perder activos o acceso a cuentas cruciales.
Si no dominas Excel a nivel intermedio o avanzado, te sugerimos usar una plantilla. En internet puedes encontrar sitios que te ofrecen una gran variedad y opciones de adaptar los formatos a tu gusto.
Ahora, si quieres diseñar tu propia hoja de cálculo, aquí van unos pasos básicos:
Estos son tres simples pasos que puedes seguir para crear tu Vida Financiera en Una Página. Recuerda que esto es para tus finanzas personales, ya que hay otros tipos de one-pages.
Antes de que empieces a crear una hoja de cálculo con tu One-Page Financiero, es importante que tengas tres cosas claras.
Teniendo en cuenta la importancia y los beneficios que te da un One-Page Financiero, es momento de empezar el tuyo.
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Cómo crear tu propio one-page financiero y por qué necesitas uno ¿Te ha pasado que pasas horas tratando de juntar tu información financiera? Te metes
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